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暴雷非法集资+庞氏骗局?188亿待收超6亿平台跑路

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近年来互联网出现越来越多的传销理财庞氏骗局,都是换汤不换药,使得很多受害者自身和朋友倾家荡产,一个人的力量是有限的,因此呼吁更多的反传销人士加入反传队列,帮助更多受害者,尽自己一份力量。

最近有投资者爆料成,米袋计划近日提现困难,平台跑路了,赴米袋计划办公场所发现,除保安外,公司已人去楼空,投资人目前已报警,门上已张贴了让投资者报案的公告。对于米袋跑路这件事,眼哥只能说是情理之中,意料之外。 为什么这么说呢?2015年眼哥便知道这个平台卖了,没想到后面又卖了一次。一个转卖了两次的平台,暴雷是必然的。但没想到的是,居然活了四年之久,受害者那么多,他们恍然大悟,所以说意外。

官网数据显示,米袋计划四年成交量高达32亿元,到跑路时未清还的资金有6.24亿,4.5万受害投资人。人均投资并不高。说明羊毛客众多,羊毛客投资的金额普遍很低。打开米袋计划的官网首页,从上面的广告横幅可以看到,其交易额突破150亿元,并且按照监管部门的规定,披露了投资风险。

讽刺的是,“市场有风险,投资需谨慎”,这句话一语成谶。就目前的情况来看,最大的风险就是米袋计划自身的合规安全问题了吧。据眼哥调查后发现,米袋计划本身存在着很大的问题。

在米袋计划的官网上显示,公司的注册资本与实缴资本一致,为5000万元。但是企查查上的查询结果,让人大跌眼镜。企查查显示米袋计划的实缴资本只有6000元。

从官网上所披露的备案进度来看,截至6月27日,银行存管业务还未上线。一个平台有银行存管,这应该是能通过备案最基本的要求。没有银行存管,投资者的钱,平台可以随意使用,危险系数相当高。

官网显示,平台运营3年,累计交易额188亿元,借贷金额32.58亿元,借款余额6.24亿元。这些数据是米袋计划披露的所有运营数据,但是并没有按照监管部门要求,披露每月运营数据报告,投资者和监管部门都无法对平台的运营情况做出判断,风险很大。

官网显示,米袋零钱债权目前涉及两家平台,分别是重庆昊案物流有限公司以及上海训英货物运输代理有限公司(下称 “训英货物”)。查阅工商数据发现,训英货物的注册资本仅10万元,认缴出资5万元,而该公司在平台的借款金额达到182万,远超其注册资本,同时也大幅超过单个公司在单个网贷平台的借款金额。

眼哥在咨询客服时发现,目前客服都处于“失联”状态。打官网上给的客服电话,接通后,报完广告语之后,会自动挂断。QQ在线客服处于无人在线的状态。

其中,零钱为活期产品,主要将用户资金配置在融资租赁、抵押类资产、消费信贷、供应链金融等千种债权标的,近期的年化利率为7.72%。拥有两个借款人:重庆昊案物流有限公司与上海训英货物运输代理有限公司,分别持有205万元、182万元。而根据P2P网贷整改验收的通知要求,以活期理财产品的形式对接债权转让标的,由于可能造成资金和资产的期限错配,应当认定为违规

另外米袋定存分为1、3、6、12个月,共有36位借款人。借款金额从10万到7355.705万元不等,其中,有14家企业借款金额超过100万限额、6家企业借款金额甚至超过1000万。其产品主要涉及P2P平台的债权。值得注意的是,据《金融之家》2017年7月的报道,涉嫌自融及买卖国资的平台爵财网在2017年3月加入米袋计划,配置的7000万资产逾期。

值得一提的是,在2017年5月,米袋计划因违反广告法规定,发布招商等有投资回报预期的商品或者服务广告,被责令停止发布并罚款1.2万元。该公司还屡因侵害作品信息网络传播权纠纷案由被起诉。

此外,除了涉嫌自融及逾期负面消息,不久前,有广告公司员工曾在第三方论坛爆料称,曾与米袋计划合作发放该平台的“羊毛单”,2018年5月7日之后平台出现拖欠渠道款项的现象。该广告公司员工赴米袋计划工商登记的办公场所问询后,办公地址只有技术部和设计部门人员,并且不清楚其余部门及总部所在地。

目前,米袋计划还没有正式立案,受害的投资人组建了群维权,由于人数众多,经验欠缺,维权艰难。维权意见也出现了往常常见的谬误。有些投资人认为,不要报警,一旦报警,钱会被贪污,拿不回来;还有人要组织踩雷投友到公共广场大横幅喊口号。

眼哥也在此呼吁,投资人一定要合法维权,要到上海市黄浦区经侦支队报案,争取早日立案,立案后要聘请上海当地的律师跟进此案。不要说什么向政府施压,采取集会打横幅的形式,政府是非常忌讳这点的,没什么效果。只让政府对P2P行业产生负面印象。

之前早已提示过线下理财以及活期产品的危险性,这两类产品虽然不一样,但也有共同点。这两种产品信息披露不够完整,甚至一些平台没有上线银行存管,平台可以私自挪用资金,导致最终结果就是自融、非法集资、拆了东墙补西墙,更严重的就是庞氏骗局。

眼哥在这里再次给大家做出风险提示,如果你所投的平台中,还存在线下理财,活期产品,或产品和运营数据披露不完善的平台,那么建议你尽快将资金拿回。不论这些平台的收益率如何,他们的风险都是非常高的。

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